小牛资本超千亿非法存款中，涉及P2P业务740亿元，私募260亿元，投资人总数近110万。
文| 《财经》记者张
编辑|袁满
备受关注的小牛资本集团案细节逐渐浮出水面。
8月26日，深圳市人民检察院官方微信发布《小牛资本管理集团案被害人权利义务告知书》(以下简称《告知书》)指出，彭铁、李等6名犯罪嫌疑人涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，犯罪嫌疑人王天伟涉嫌集资诈骗罪，田、梁万喜等20名犯罪嫌疑人已于近日由深圳市公南山分局移送我院审查起诉。
同日，深圳市南山区人民检察院(以下简称“南山检察院”)官方微信也发布两起通报，称李先林、等19名犯罪嫌疑人涉嫌非法吸收公众存款罪，已于近日由深圳市公南山分局移送我院审查起诉。郑伟波、张强等34名犯罪嫌疑人涉嫌非法吸收公众存款一案，已于近日由深圳市公南山分局移送我院审查起诉。
调查机构认定：小牛资本管理集团有限公司(以下简称“小牛资本集团”)设立了小牛新财富、小牛投资、小牛在线、小牛普惠等17家核心子公司；惠特尼和钱罐。2013年以来，通过公开宣传、承诺保本付息等方式向社会不特定人群非法集资，非法吸收公众存款1000多亿元。彭铁、李特立、田、梁万喜等26名犯罪嫌疑人涉嫌非法吸收公众存款罪。
“小牛资本”于2013年8月8日注册成立，其控股股东、实际控制人、法定代表人均为犯罪嫌疑人彭铁(另案处理)。其注册地址位于深圳市前海深港合作区前湾一路1号A座201室，实际经营地址为深圳市福田区华府街新豪edu A座42楼。
《告知书》显示，2017年9月以来，小牛资本集团资金出现流动性困难，资金无法按时支付。彭铁、彭钢、李特立等人明知公司经营模式难以为继，开始发布大量虚假标的进行非法集资。募集的资金大部分没有用于能够实际产生收益的生产经营，对资金的使用极不负责甚至直接非法占用。被大肆挥霍，涉嫌集资诈骗。彭铁、彭钢、李特立、王海蝉、彭林、彭醉红、王天威等7名犯罪嫌疑人应承担相应的法律责任。
此前，1月13日，深圳公众南山分局通过官方微信“深圳南山公安”发布消息称，因涉嫌非法吸收公众存款罪，深圳南山警方于2021年1月8日对小牛资本集团(“小牛在线”、“小牛私募”平台)进行立案侦查。
公开资料显示，小牛资本集团的业务板块包括小牛普惠；惠特尼、小牛在线、小牛新财富、小牛投资、牛顶峰科技。
警方在上述通报中提到的“小牛在线”，主要从事点对点借贷中的信息中介业务，也是小牛资本早期的核心业务之一。“小牛在线”于2013年6月正式上线运营。平台运营主体为深圳小牛在线互联网信息咨询有限公司，后者注册资本为1.03亿元，实际控制人为彭铁。官网显示，截至今年1月13日，平台累计成交额超过1171亿元，累计注册人数超过608万。待还余额数据尚未披露。
有业内人士直言，市场对小牛资本集团的了解更多来自小牛在线。几年前，小牛在线通过大量的广告宣传不断提高市场认知度
接近地方监管的人士曾向《财经》记者透露，部分网贷平台在宣布退出时准备并不充分，有的在后续兑付工作过程中陷入危机，无法拿出资金或可支配资产进行兑付。本案中，大量投资人报案，提供了平台涉嫌犯罪的相关线索，警方必须采取相关措施。
在南山检察院发布的上述消息中，侦查机关指出，小牛资本集团自成立以来，通过其控制的小牛在线、钱罐等P2P平台开展网络非法集资业务。郑伟波、张强等34名犯罪嫌疑人均为“小牛在线”P2P平台员工，多次参与该平台非法集资活动。
初步审计显示，2013年6月至2020年5月，“小牛在线”平台共吸收投资人资金740多亿元，累计投资人104万余人，实际损失15万余人，实际损失约89亿元。
“小牛资本集团的发展路径相当野蛮，资本窟窿很大，很难填上。”一位接近小牛资本集团的人士告诉《财经》记者，除了网贷业务，小牛资本集团的另一大窟窿在于私募产品。
据了解，小牛资本集团的私募产品主要通过旗下小牛新财富等公司销售。
“小牛新财富早期为了扩大规模，用高薪不断扩充理财产品销售人员，然后大量销售理财产品。"一位小牛新财富业务员告诉《财经》记者，2017年市场环境好的时候，底薪加产品提成一个月最多能拿到20万。但近年来市场环境恶化，很多产品违约，风险陆续暴露。
调查机构在上述新闻中还指出，“小牛资本集团”成立后，以小牛新财富、小牛基金销售等公司的名义销售私募产品。在彭铁的指使下，犯罪嫌疑人李先林、刘金科等人组织私募基金销售团队，向社会不特定人群销售私募基金产品，非法集资。
据初步审计，2012年12月至2020年5月，小牛私募吸收投资者投资资金。
额为人民币260亿余元，投资人总数约为5万人，待收本金为人民币30亿余元，待收的投资人总数约为2000人。值得注意的是，中国人民银行副行长刘桂平在8月27日的媒体吹风会上表示，要进一步强化金融风险提示，提示广大消费者“宣扬‘保本高收益’就是金融诈骗”，对于非法机构、非法平台推出的非法产品，一定要坚决远离。
